ワイン投資ファンド - 国内大手の破産でイメージダウンの投資

ワイン投資ファンドの基本データ

総合 2.8点2.8
評価
収入投資額の-100~150%
時間1~7年
日程
平日
土日
連休
早朝
日中
夕方
深夜
特徴
短期
固定
成果
資格
定年
始め方 投資ファンド情報サイト

極上ワインへの出資で数年後に配当を受け取る

極上ワインへの出資で数年後に配当を受け取る

集めた資金で利益を得る投資ファンド

投資ファンドでは多数の出資者から資金を集めて、運営会社がその資金でビジネスを始めたり、商品の買い付けなどをします。その結果、得られた利益の一部が出資者への配当として支払われる仕組みです。

投資対象が株式や債券のときは商品ファンド、未公開株のときはベンチャーファンド、映画製作やアートのときは現物ファンドなどと分類されます。今回のワイン投資ファンドは現物ファンドの一種です。

ワイン投資ファンドは年7~16%の含み益

国内大手のワイン投資ファンドだったヴァンネット(VIN-NET)では、ワイン投資の魅力を「優れた銘柄選定で値上がりが期待できる、中国人の爆買いで価格が上昇中、ユーロ建てのために円安が追い風」と説明しています。

ヴァンネットの「年7~16%の含み益」という実績も好感触でした。しかし、その実態は買い付けもせずにあらゆる数字を不正操作、中国の不況が始まってワイン特需も陰り、ユーロの急落で為替変動リスクも直撃します。

偽物の投資ファンドでは出資金が消失

結局、2008年以降のヴァンネットは損失を出しても、出資者にはワイン投資ファンドが順調であるように報告し、2016年に自転車操業の資金が底を突いたところで破綻しました。

出資者は523名、還ってきていない出資金の総額は36億7,372万1,900円、それに対してヴァンネットにある資産と負債を合わせるとマイナスになり、出資者が投資したマネーはまったく戻ってこない結末となりました。

副業でワイン投資ファンドを始める手順

悪質な投資ファンドが破綻した事例では、2008年にエビ養殖投資ファンドのワールドオーシャンファームが負債額850億円、2011年に和牛投資ファンドの安愚楽牧場が負債額4,330億円など、数万人以上が損失を被っています。

今回のヴァンネットの破綻は規模としては小さいですが、1人あたり平均700万円の損失を考えると、個人の人生設計を狂わせるほどの事件であり、これは投資ではなく「犯罪に巻き込まれた」と捉えたいです。

本来、ワイン投資ファンドは世界中に存在しており、確かに損失や破綻をしたファンドもありますが、今も着々と利益を上げています。そのため「ワイン投資ファンド=詐欺」のような図式ではないことは認識したいです。

Liv-ex Fine Wine 100という高級ワインの売買価格を指数化したグラフを見ても、2015年3月の243ポイントが2016年3月に250ポイントとなり、2.8%上がっています。ワイン投資ファンドは銘柄を厳選したり、投資時期をずらすことでさらに利益は増えるでしょう。

国内で出資できる多くの投資ファンドも、証券会社で買える株などの投資ファンドから、うなぎを養殖するファンド、スマホアプリを開発するファンド、森を育てるためのファンドなど、数千種類以上あって魅力的です。

投資ファンドには社会貢献に重きを置いたタイプもあります。出資者がいるから事業が始められ、規模の拡大で平均コストが下がり、潤沢な資金のおかげでビジネスが貫徹するわけです。

私たちも「含み益が年10%以上」とアピールする投資ファンドには注意が必要ですが、投資ファンドの社会的価値を知ると、無作為に臆することももったいないです。一般的な投資ファンドを始める手順は次のとおりです。

  1. 楽天証券マネックス証券などは多数の投資ファンドを揃えています。
  2. 全般的にはモーニングスター大和投資信託などで検索できます。
  3. セキュリテなどでは小規模な投資ファンドが見つかります。
  4. ネット証券ではネット上で出資の手続きが完結できます。
  5. 小規模や特殊な投資ファンドは個別に探したり、知人から紹介してもらうケースも多いです。
  6. その場合は必要書類に記入し、指定口座へ送金することで、申し込みが完了します。
  7. 後日、契約成立のと顧客番号の案内、契約締結時交付書面が届きます。

今回のヴァンネットも国内の証券会社や金融機関では取り扱っていませんでした。新聞や雑誌で取り上げられたり、知人のおすすめから直接ワイン投資ファンドの公式サイトで申し込みをする流れが一般的です。

出資者や投資家の資金がワインに換わる流れ

投資ファンドを決めるときに「出資者の資金で商品を運用している」だけでは、理解不足です。投資ファンドがビジネスを起こして、商品を買い付けるときのキャッシュと物品の流れや組織図は最低限理解したいです。

ワインファンドでは出資者が出資したマネーは、匿名組合が管理して、ファンド運営会社の資金となります。その資金を売買交渉や銘柄選別などで業務提携しているネゴシアン(輸出業者)に渡して、業務の指示を出します。

ネゴシアンは例えば、フランスのプリムール市場でクルティエ(仲買人)からボルドーをまとめて買い付けます。クリティエに渡った代金はワインを生産するシャトー(生産者)にようやく届くわけです。

そのため、ファンド運営会社にとっては銘柄選びが重要であり、現地でワインを試飲して、人気銘柄はその年の完成度、それ以外は品質の向上やポテンシャルを選別できる有能なネゴシアンとの業務提携が不可欠になります。

出資者は出資するだけで構いませんが、出資者の一部はワイン投資ファンドの信頼性を確かめるために、実際にイタリアのトスカーナ州のワイナリーを視察したりもします。

イタリアのトスカーナ州のワイナリーを視察

買い付けたあとのワインは瓶詰めされて、契約した倉庫業者にワインの保存を委託します。その後、決められた時期に出荷をして、売却時に高値で売れると利益になるわけです。

このような背景があり、大規模なワイン投資ファンドの償還期間は1年や2年ではなく、ワインが熟成する7年などに決まっていることが多く、支払手数料も運営費で年1~3%、成功報酬で20%などに設定されています。

また、ワイン投資ファンドを始める際にはリスクも認識します。ワイン投資ファンドではワインの現物取引を行っているため、価格変動、政治情勢、経済、天候、流動性、関連業者の倒産、為替変動などのリスクがあります。

ワイン投資ファンドの体験談

良い

ワイン投資ファンドでは青森県や埼玉県の小規模農家に出資したことがあります。1口5万円でした。特典で1口あたり現地のオリジナルワインが1本貰えます。

結果、毎年無料でワインが送られてきますし、2年後には分配金が元本よりも5%増えて戻ってきました。予定では8%でしたが、少し下がったことも想定の範囲内で満足できる内容です。

小規模な投資ファンドは手軽ですし、スイーツや酒、革靴など、郷土品に投資すると、嬉しい特典が貰えるために毎年続けています。

悪い

当時、国内で唯一のワイン投資ファンドだったヴァンネットはただの詐欺でした。ワイン価格の下落で損失を出したなら納得できますが、そもそも買い付けも行わずに、虚偽の利回りでさらなる出資金を集めていたわけです。

しかも、出資金の一部はまったく別の投資ファンドの穴埋めに使われたため、はじめから騙すつもりでワイン投資ファンドを設立したとしか思えません。

破産手続きが始まってからも「2000年の設立当時から数値を算出することは不可能」とのことで、私たちの出資金がどこに使われたかも行方不明です。

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公開日公開日 2016.04.21
更新日更新日 2016.04.25
執筆者Kirito Nakano

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中野貴利人
中野貴利人
NAKANO KIRITO
株式会社ネットピコ代表取締役。著書にど素人でも稼げるネット副業の本など。過去の取材はメディア掲載履歴で紹介。

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